FORT LAUDERDALE, Florida, 2 de abril de 2026 /Noticias Newswire/ — En el marco del Mes de la Educación Financiera, nuevos datos de Consolidated Credit revelan una tendencia alarmante que afecta a millones de hogares en Estados Unidos: aunque los ingresos han aumentado en los últimos años, la deuda de tarjetas de crédito está creciendo a un ritmo significativamente más acelerado.
De acuerdo con Consolidated Credit, una de las agencias de asesoría crediticia sin fines de lucro más grandes y con mayor trayectoria en el país, los consumidores inscritos en su Programa de Gestión de Deudas han experimentado un incremento del 22 % en sus ingresos desde 2016. Sin embargo, en ese mismo período, los saldos de sus tarjetas de crédito han aumentado un 54 %, más del doble del crecimiento de los ingresos.
Esta disparidad refleja una presión financiera creciente para las familias estadounidenses, donde el aumento en los ingresos no ha sido suficiente para contrarrestar el rápido incremento del endeudamiento.
Al trabajar con Consolidated Credit, las personas obtienen más que el respaldo de una de las principales organizaciones sin fines de lucro en asesoría crediticia del país; acceden a un equipo de expertos comprometidos en ayudarles a superar sus deudas y alcanzar una estabilidad financiera duradera. Durante más de tres décadas, la misión de la organización se ha mantenido firme: ayudar a los estadounidenses a construir un futuro financiero más sólido a través de la educación, la defensa del consumidor y soluciones personalizadas para el manejo de deudas.
Al mismo tiempo, los préstamos se han vuelto significativamente más caros. La tasa de interés promedio de las tarjetas de crédito ha aumentado del 12.35 % en 2016 al 19.58 % en la actualidad, y muchas personas tienen APR de hasta el 27 %. Como resultado, la proporción de ingresos necesarios para gestionar la deuda de tarjetas de crédito ha aumentado del 36,72 % en 2016 al 45,91 % a finales de 2025, un aumento de casi 10 puntos porcentuales.
Estas tendencias se alinean con datos nacionales más amplios. Según el Banco de la Reserva Federal de Nueva York, la deuda total de tarjetas de crédito de EE. UU. ha alcanzado un récord de $ 1.28 billones, lo que contribuye a la deuda total de los hogares de $ 18.8 billones. Al mismo tiempo, las tasas de morosidad de las tarjetas de crédito han aumentado considerablemente en los últimos años, especialmente entre los hogares de bajos ingresos, lo que indica una creciente dificultad para mantenerse al día con los pagos.
Informes recientes muestran que más de 100 millones de consumidores no pueden pagar los saldos de sus tarjetas de crédito en su totalidad cada mes, mientras que los gastos diarios, como los comestibles, siguen siendo una fuente importante de estrés en todos los niveles de ingresos.
«Los últimos 10 años han sido una montaña rusa para la economía estadounidense, pero ha sido en su mayoría cuesta abajo para el consumidor promedio», agrega Lewis-Parks. «Con la inestabilidad global elevando los costos y continuando las presiones inflacionarias, este podría ser el momento más difícil para los presupuestos de los hogares. Muchas familias ya han resistido una recesión, una pandemia y una inflación récord, este puede ser el punto de inflexión «.
Mes de la Educación Financiera: Es hora de tomar el control
Abril es el Mes de la Educación Financiera, y sirve como un recordatorio fundamental de que administrar el dinero hoy requiere más que solo presupuestar: requiere comprender cómo manejar la deuda, desarrollar la resiliencia y recuperar el control.
Para apoyar a los consumidores, Consolidated Credit ofrece un recurso educativo gratuito: El camino hacia la estabilidad financiera en 2026 https://www.consolidatedcredit.org/es/biblioteca/el-camino-hacia-la-estabilidad-financiera-en-2026/
La hoja de ruta proporciona una guía trimestral clara y paso a paso para:
- Reducción del estrés financiero
- Cómo mejorar el crédito
- Hacer que la deuda sea más manejable
- Fomento de la confianza financiera a largo plazo
Los consumidores pueden recibir un presupuesto gratuito y un análisis de deudas de asesoramiento certificado llamando al 800-SAME-ME-2.
El camino hacia la estabilidad financiera en 2026
Esta guía anual le ayuda a reducir la presión aportando claridad a sus finanzas, reforzando su crédito y haciendo que la deuda resulte nuevamente manejable. Organizada por trimestres, acompaña el ritmo natural del año y ofrece ideas prácticas que favorecen decisiones más estables y una confianza creciente con el paso del tiempo, sin reglas rígidas ni la exigencia de empezar de cero.
Acerca de Consolidated Credit
Consolidated Credit es una de las organizaciones de asesoría crediticia sin fines de lucro más grandes del país, que ayuda a las personas y familias a superar las deudas y lograr la estabilidad financiera a través de programas de educación, asesoría y gestión de deudas.